Lưu ký chứng khoán là một hình thức nhận ký gửi, bảo quản, chuyên giao chứng khoán cho bên người dùng. Nó giúp người dùng thực hiện những quyền liên quan tới chứng khoán lưu ký. Đây là một trong các điều kiện để hoạt động tham gia vào chứng khoán. Tìm hiểu về khái niệm và quy tắc lưu ký là một việc vô cùng cần thiết.

Một thuật ngữ được cộng đồng chơi chứng khoán nhắc tới khá nhiều lần trong giao dịch đó là “lưu ký chứng khoán“. Nhưng có mấy ai tham gia đầu tư chứng khoán hiểu rõ về việc khái niệm và mục đích của thuật ngữ này là như thế nào. Để hiểu ý nghĩa thực sự của nó, hãy cùng Học Tiền Ảo đi vào khám phá chi tiết ngay ở nội dung bài viết này nhé!

Lưu ký chứng khoán là gì?

Lưu ký chứng khoán (LKCK) là công việc gửi, bảo quản và chuyển giao chứng chỉ chứng khoán, cổ phiếu, trái phiếu cho khách hàng. Điều này giúp người tham gia thực hiện những quyền liên quan tới chứng khoán lưu ký. Có thể hiểu như thế này: Đây là một trong các điều kiện cần thiết để hoạt động giao dịch chứng khoán với hình thức ký hợp đồng mở tài khoản. Sau khi lưu ký thành công, nó sẽ được ghi nhận trong tài khoản đứng tên trader. Tài khoản của trader sẽ ghi tăng hoặc giảm mà không bắt buộc trao tay những chứng chỉ hoặc giấy tờ liên quan.

Tìm hiểu về Trung tâm lưu ký chứng khoán

Trung tâm lưu ký chứng khoán là một tổ chức được tạo ra nhằm thực hiện đăng ký, lưu trữ, thanh toán, bù trừ cổ phiếu, trái phiếu hoặc chứng chỉ chứng khoán. Đồng thời nó cũng cung cấp những dịch vụ giúp việc chơi chứng khoán được dễ dàng hơn. Trung tâm lưu ký Việt Nam hay còn được gọi là VSD.

Trung tâm VSD sẽ cung cấp những dịch vụ dưới đây cho người tham gia:

• Đăng ký CK
• Rút CK
• Vay và cho vay CK
• Chuyển khoản CK không qua hình thức giao dịch
• Ký gửi CK
• Phong tỏa và giải tỏa CK
• Bù trừ và thanh toán

Hệ thống lưu ký

Hệ thống lưu ký chứng khoán gồm có những thành viên tham gia và VSD. Tại đây:

• Thành viên: Là doanh nghiệp chứng khoán, ngân hàng TM làm việc ở nước ta được Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cấp giấy chứng nhận đăng ký và Trung tâm VSD chấp nhận là thành viên.
• Công đoạn lưu ký của trader chỉ được làm tại những thành viên của Trung tâm giao dịch.

Nhằm giúp bảo đảm quyền lợi của người tham gia, thành viên lưu ký phải có trách nghiệm mở tài khoản một cách cụ thể và quản lý tách biệt với tài sản của mỗi người.

Dựa vào quy định lưu ký, các tài sản của người dùng tại thành viên lưu ký là tài sản thuộc quyền sở hữu của người dùng và phải tách biệt với tài sản của thành viên. Thành viên lưu ký không được dùng chứng khoán trong tài khoản của người tham gia ở bất cứ trường hợp gì. Nếu phát hiện sẽ bị xử lý dựa theo quy định nhà nước.

Mục đích của việc lưu ký

Lưu ký có mục đích:

• Đây là điều kiện giúp chứng khoán có thể tham gia trên thị trường qua các Sở giao dịch.
• Nó giúp tiết kiệm các khoản phí in ấn những chứng chỉ, khoản phí bảo quản, lưu trữ.
• Làm giảm thiểu các trường hợp chứng khoán bị mất hoặc hư hỏng.
• Giúp bảo đảm thanh khoản nhanh chóng, làm tăng vòng quay vốn tại thị trường và các trader.
• Làm giảm các rủi ro, giúp nâng cao chất lượng và sự tin tưởng giữa những bên tham gia

Đổi bằng việc cất giữ một số giấy tờ liên quan đến chứng khoán. Thì bây giờ, kết thúc lệnh mua, lượng chứng khoán của khách hàng sẽ được cập nhật trên hệ thống lưu ký. Cách lưu giữ có sự thay đổi từ hình thức hữu hình sang vô hình, tuy nhiên giá trị vẫn không có gì thay đổi.

So sánh chứng khoán lưu ký và chưa lưu ký

CK lưu ký và chưa lưu ký không giống nhau. Hiện nay, lượng CK chưa lưu ký và được lưu ký là tất cả lượng CK đang được niêm yết tại thị trường.

Tìm hiểu chứng khoán lưu ký

Đây là loại CK được lưu ký và xuất hiện dưới hình thức thông tin điện tử. Các trader tham gia loại này có quyền cổ đông / trái chủ hoạt động theo Trung tâm lưu ký và những thành viên lưu ký. Các trader hoạt động trên thị trường, muốn tham gia lưu ký sẽ phải làm việc qua Sở giao dịch, trao đổi trực tiếp qua sàn.

Tìm hiểu về chứng khoán chưa lưu ký

Đây là các loại CK khi trader muốn tham gia phải trao đổi trực tiếp với bên phát hành chứng khoán. Nó xuất hiện dưới hình thức sổ cổ đông/giấy chứng nhận. Thường thấy các doanh nghiệp phát hành không phải là đại chúng. Chứng khoán vẫn hoạt động bình thường. Tuy nhiên các lợi ích của cổ tức hay trái chủ chỉ được làm việc qua doanh nghiệp phát hành.

Trong trường hợp chuyển nhượng những giấy tờ chứng mình sở hữu chỉ qua 2 phương thức:

• Tự trader tìm, giao dịch mua bán không phụ thuộc vào sàn với doanh nghiệp phát hành.
• Trader phải thực hiện lưu ký lượng cổ phần đang có nếu doanh nghiệp phát hành đăng ký lưu ký và sở hữu mã tại trung tâm lưu ký.

Quy trình lưu ký

• Bước 1: Đăng ký tài khoản tham gia chứng khoán.
• Bước 2: Đề nghị chuyên viên thực hiện lưu ký. Tại đây, trader cần phải có sổ cổ đông/giấy chứng nhận chứng khoán và CMND/CCCD/Hộ chiếu. Các nhà đầu tư cần điện thông tin trên phiếu gửi chứng khoán.
• Bước 3: Check lại thông tin. Trong trường hợp không khớp, trader sẽ phải điền và ký vào tờ đề nghị điều chỉ thông tin của VSD.
• Bước 4: Bên doanh nghiệp phát hành chứng khoán sẽ gửi hồ sơ tới VSD.
• Bước 5: Khoản từ 7 đến 10 ngày việc thực hiện lưu ký sẽ được duyệt.

Tổng kết

Đây là nội dung vô cùng quan trọng bạn cần phải hiểu và nắm bắt. Trên đây là tất cả kiến thức về lưu ký chứng khoán mà Học Tiền Ảo muốn chia sẻ tới bạn. Mong rằng những gì chúng tôi cung cấp sẽ giúp bạn có thêm thông tin hữu ích và giao dịch chứng khoán hiệu quả. Cảm ơn đã đọc!

Tổng hợp: hoctienao.com