Quản lý vốn Forex là một hình thức kiểm soát nguồn vốn đầu tư ngoại hối nhằm mục đích bảo vệ tiền trong tài khoản của bạn không bị tổn thất, bay hơi hoặc thua lỗ. Quản lý vốn cần tuân theo quy tắc và phải có các phương pháp theo dõi một cách hiệu quả.

Trading Forex, bên cạnh tìm vị trí đặt lệnh chính xác thì công việc quản lý vốn cũng là tiêu chí rất cần thiết để quyết định lợi nhuận dành cho các trader. Muốn thành công ở lĩnh vực này, nhà đầu tư phải biết cách quản lý vốn làm sao cho hợp lý và hiệu quả. Hiện nay, có rất nhiều phương án quản lý vốn Forex để trader có thể làm theo. Hôm nay, Học Tiền Ảo sẽ chia sẻ cho bạn lý do tại sao cần phải quản lý vốn, đồng thời đưa ra quy tắc và cách quản lý vốn trong Forex tốt nhất, cùng tham khảo nhé!

Khái niệm quản lý vốn là gì?

Quản lý vốn là hình thức kiểm soát dòng tiền đầu tư với mục đích chính là bảo vệ số tiền trong tài khoản không bị bay hơi, tổn thất hay thua lỗ. Một khi đã bước vào thị trường tài chính thì bất kỳ người nào đều phải hiểu rõ sự cần thiết của công việc quản lý vốn, tuy nhiên không phải người nào cũng làm được. Hoạt động này được coi là hiệu quả khi người tham gia sử dụng và phân bổ vốn một cách phù hợp để phát triển lợi nhuận trong thời gian lâu dài.

Sự thành bại của một trader đều do một phần hoạt động quản lý vốn quyết định. Nhưng đa số người mới lại chỉ tập trung vào phân tích kỹ thuật. Nếu bạn không chú ý đến quản lý vốn giao dịch sẽ đem tới những hậu quả không tưởng. Hãy nhớ tiền là mấu chốt để bạn sống sót trên thị trường tài chính. Không còn tiền hành trình đầu tư của bạn sẽ dừng lại ngay lập tức.

Lý do cần quản lý vốn trong Forex

Có lẽ, bất cứ hoạt động đầu tư tài chính nào cũng cần có sự quản lý vốn chứ không riêng gì lĩnh vực Forex. Nhiều chuyên gia khuyên bạn nên học cách quản lý vốn trong Forex như thế nào cho hiệu quả. Nhưng vì sao lại phải làm như vậy? Ngay dưới đây sẽ là lời giải đáp:

Duy trì sự tồn tại

Ngoại hối là một lĩnh vực vô cùng tiềm năng nhưng ở đây là đầy rẫy cạm bẫy và rủi ro vô cùng cao. Có thể nói rằng thành công của trader này sẽ chính là rủi ro của trader khác. Chính vì thế, chỉ có thể quản lý vốn Forex tốt mới giúp các trader duy trì được sự tồn tại của bản thân ở thị trường này lâu dài.

Giúp giữ vững tâm lý khi giao dịch

Hoạt động quản lý vốn trong Forex diễn ra tốt đẹp sẽ giúp trader dễ dàng nhận thấy được rủi ro, lợi nhuận để từ đó giao dịch hiệu quả hơn, đưa ra quyết định chính xác, phù hợp hơn. Cách này giúp tâm lý của bạn được ổn định, vững vàng và sẽ không bị tác động dù không thành công.

Hồi phục vốn nhanh chóng nếu bị thua lỗ

Thua lỗi là việc không thể nào không xảy ra khi hoạt động trong thị trường ngoại hối. Tuy nhiên, nếu bạn quản lý vốn hiệu quả, trader sẽ nhanh lấy lại số vốn đã bị thua lỗ trước đó. Hạn chế những trường hợp hết tiền hoặc âm tài khoản mà không thể nào hồi phục.

Đem lại lợi nhuận tối ưu nhất

Ngoại hối là game mang đậm yếu tố xác suất. Bất kể một trường hợp nào đi chăng, cho dù có tỷ lệ thắng cao cũng sẽ đâu đó vẫn tồn tại tỷ lệ thua nhất định. Quản lý vốn Forex tốt giúp trader có thể tính toán được lợi nhuận cao nhất có thể đạt được và rủi ro thấp nhất có thể xảy ra nếu sai sót.

Quy tắc quản lý vốn Forex

Quản lý vốn Forex không hề khó như tưởng tượng nhưng không phải người nào cũng làm chính xác. Vì thế, khi tham gia giao dịch các trader cần phải làm theo những nguyên tắc dưới đây:

Nguyên tắc 1: Luôn phải đặt lệnh stop loss

Không một ai có thể kiểm soát được xu hướng của thị trường ngoại hối, chỉ cần giá đi lệch với dự đoán của bạn, trader có thể mất hết. Nên để rủi ro nằm trong tầm tay thì việc đặt lệnh cắt lỗ là rất cần thiết.

Nguyên tắc 2: Không nên kỳ vọng quá nhiều

Kiếm tiền từ Forex không hề dễ dàng chút nào. Dù đã có rất nhiều trader thành công, nhưng đó chỉ là một phần và họ đều là những người có kinh nghiệm lâu năm và tư duy nhanh nhẹn. Do đó, nếu mới bắt đầu với thị trường này, trader không nên đặt mong muốn của mình quá lớn sẽ khiến bạn phải thất vọng đấy. Bạn nên khởi đầu với giao dịch nhỏ trước để nghiên cứu, học hỏi hướng đi và thích nghi với môi trường này. Lâu dần từ tiểu sẽ thành đại.

Nguyên tắc 3: Có kế hoạch rõ ràng trước khi giao dịch

Trong kế hoạch quản lý vốn Forex bạn phải nêu rõ mức lợi nhuận đem đến là bao nhiêu nếu đi đúng hướng và mức rủi ro là bao nhiêu nếu lệch hướng. Điều này sẽ giúp bạn biết được mức độ chấp nhận rủi ro của chính mình.

Nguyên tắc 4: Hãy kiên nhẫn

Một điều quan trọng trong giao dịch ngoại hối là đừng quá nóng vội trước những diễn biến của thị trường. Hãy kiên nhẫn và điềm tĩnh với những gì bản thân đề ra và nắm bắt được thời cơ, trader mới có thể quản lý vốn trong Forex tốt trước mỗi lần giao dịch.

Nguyên tắc 5: Thận trọng khi giao dịch đòn bẩy

Với những nhà đầu tư có tham vọng lớn thì đòn bẩy là một điều không thể nào bỏ qua. Đúng vậy, đòn bẩy là một cơ hội rất tốt để gia tăng lợi nhuận, nhưng đồng thời nó cũng mang đến mức độ rủi ro thua lỗ vô cùng cao. Chính vì thế, các trader cần phải lưu ý khi dùng đòn bẩy trong giao dịch. Dựa vào nguyên tắc, bạn không nên dùng đòn bẩy vượt quá bảy lần trong tài khoản.

Nguyên tắc 6: Xác định nguồn vốn

Cuối cùng, các nhà đầu tư không nên sử dụng vượt quá 15% tổng vốn trong tài khoản. Bên cạnh đó, trader cũng không nên dùng nhiều hơn 3% tổng vốn giao dịch tại thời điểm nào trong ngày. Muốn thành công trong giao dịch ngoại hối bạn cần ghi nhớ nguyên tắc này.

Những cách quản lý vốn hiệu quả trong Forex

Có vô cùng nhiều cách quản lý vốn trong Forex, trader nên chọn ra phương án phù hợp với phong cách trading của chính mình. Và đây là những chia sẻ của chúng tôi về một số cách quản lý để bạn có thể lựa chọn:

Quản lý theo bình quân giá

Để áp dụng hình thức này, các trader phải phân nhỏ số vốn đầu tư. Tiếp theo sử dụng những phần này để tham gia giao dịch vào thời điểm khác nhau. Trong trường hợp lệnh đầu tiên thắng thì trader có thể tăng vốn cho lệnh sau đó.

Ưu:

• Thua lỗ sẽ xảy ra thấp hơn do lượng tiền bỏ vào lệnh không nhiều.
• Cách này giúp khuếch đại tài khoản đối với những trader trading theo xu hướng. Xu hướng càng kéo dài thì lợi nhuận càng tăng cao.

Nhược:

• Xu hướng đảo chiều thì sẽ làm thua lỗ nhanh chóng.
• Không dễ tìm được điểm đặt lệnh phù hợp cho lệnh kế tiếp.

Quản lý vốn bình quân chi phí

Trader thực hiện lệnh Buy khi giá đi xuống. Dù thua lỗ nhưng trader tin rằng giá sẽ đi lên nên tiến hành lệnh Buy ở mức giá thấp hơn. Giá tiếp tục đi xuống và nhà đầu tư lại mua với mức giá thấp hơn nữa. Trong trường hợp, giá đi lên, trader có thể thu lại lợi nhuận khủng. Ngược lại với lệnh Sell trader cũng có thể tiến hành tương tự như thế.

Ưu:

• Dễ dàng thắng lớn nếu giá đi theo xu hướng mà nhà đầu tư dự đoán.
• Lợi nhận sẽ có chỉ cần giá đảo chiều.

Nhược:

• Không dễ kiểm soát tâm lý trong lúc giao dịch, dễ đi sai kế hoạch đề ra.
• Không dành cho các nhà đầu tư mới hoặc những người thiếu kỷ luật.

Quản lý vốn Forex Fibonacci

Quản lý vốn Forex theo hình thức này có nghĩa là nếu vào lệnh thứ 1 thua sẽ vào lệnh thứ 2, thứ 3,… dựa vào quy tắc dãy Fibonacci. Chuỗi thua sẽ tăng quy mô và đề nghị bỏ ra số vốn trong từng giao dịch ngày càng cao hơn.

Ưu:

• Làm tăng sự hưng phấn trong trading cho trader bởi lệnh tiếp theo.
• Đem đến sự phát triển ổn định.

Nhược:

• Phương pháp khá phức tạp.
• Gia tăng sự rủi ro nếu giá không đi đúng mong muốn.

Quản lý vốn Forex Victor

Cách này sẽ quản lý vốn gấp thếp theo cấp số cộng. Khi trader thằng thì giữ nguyên khối lượng, nếu thua lệnh đầu thì lệnh tiếp theo tăng thêm một đơn vị nhằm lấy lại vốn bị mất và đồng thời tăng khả năng sinh lợi. Nếu lệnh thứ 2 thắng thì lệnh sau đó lại trở về khối lượng như lệnh đầu.

Ưu:

• Cấp số cộng càng dài thì thua lỗ càng ít xảy ra.
• Chỉ cần một lệnh thắng có thể bù lại những gì đã mất.

Nhược:

• Giả sử thua lỗ tiếp diễn liên tục sẽ dẫn tới cháy tài khoản.
• Số tiền duy trì sẽ rất cao.

Quản lý vốn Forex Martingale

Sau lệnh thua trader sẽ gấp 2 lượng trading lên. Trường hợp giá khớp với dự đoán trader có thể lấy lại phần lỗ trước ấy và nhận được lợi nhuận còn lại. Cứ làm như vậy nếu lệnh thứ 2 lỗ cho đến khi thu được lời.

Ưu:

• Chỉ cần 1 lệnh lời đã có thể giải quyết được tất cả những lệnh lỗ.

Nhược:

• Không dành cho các newbie và thích báo thù thị trường dó rất dễ đặt lệnh một cách mù quán, nhất thời.
• Càng nhiều tiền để tiếp tục lệnh kế tiếp. Trong trường hợp dài hạn thì sẽ không mấy khả quan.

Quản lý vốn Forex Kelly

Phương pháp này dựa vào công thức toán học bởi John Kelly tạo ra. Các trader áp dụng công thức Kelly để nhận ra phần trăm vốn trên một trading nhăm thu được lợi nhuận lớn nhất trọng thời gian dài.

Công thức này như sau: Kelly % = W – [ (1 – W) / R ]

• R: Tỷ lệ Reward: Risk
• W: Tỷ lệ thắng/tổng các trading

Ưu:

• Theo cơ sở toán học
• Giúp tối ưu hóa khối lượng ở mức không thấp cũng không cao, vừa phải.

Nhược:

• Vẫn có nhiều rủi ro thua lỗ, đặc biệt nếu dụng vốn cao.

>> Có thể bạn quan tâm: Indicator là gì?

Tổng kết

Quản lý vốn Forex luôn là yêu cầu đặt lên hàng đầu khi tham gia vào lĩnh vực này. Nó là “chìa khóa vàng” giúp các trader có thể vươn đến thành công. Nếu bạn muốn tham gia vào thị trường ngoại hối, chúng tôi khuyên rằng bạn nên bắt đầu học cách quản lý vốn ngay từ bây giờ. Mong rằng với những gì mà trang web chúng tôi chia sẻ sẽ giúp bạn có thêm kiến thức và tự tin đưa ra kế hoạch quản lý vốn trong đầu tư hoàn hảo. Cảm ơn bạn đã theo dõi.

Tổng hợp: hoctienao.com